IWDA ETF

Beleggen in de IWDA ETF: alle info op een rij

Beleggen in ETF’s (Exchange-Traded Funds) wordt zoals je wellicht wel weet steeds populairder, mede dankzij de toegankelijkheid en de diversificatie die ze bieden tegen een lager risico. Een van de sterren op de beurs is de IWDA ETF, oftewel de iShares Core MSCI World ETF. 

Deze ETF staat bekend om zijn brede wereldwijde dekking, waardoor je als belegger met één fonds kunt investeren in een groot aantal topbedrijven over de hele wereld. Maar wat maakt de IWDA ETF zo bijzonder en waarom zou je als belegger juist in dit fonds geïnteresseerd moeten zijn?

Laatste update: 13 november 2024: Informatie aangevuld en financiële prestaties en koersgrafieken geüpdatet.

IWDA ETF

In dit artikel duiken we diep in de wereld van de IWDA ETF. We beginnen met een uitleg over wat de IWDA ETF precies is en waarom het een aantrekkelijke keuze kan zijn voor beleggers. 

Daarna kijken we naar de koers en hoe deze zich over tijd heeft ontwikkeld, om een idee te krijgen van de prestaties van het fonds. Verder bespreken we de noteringen van IWDA op de beurzen in Amsterdam en Euronext (EAM), en wat dit betekent voor de handelbaarheid en de liquiditeit van het fonds.

We kijken ook naar de kernselectie, het dividend en ten slotte vergelijken we de IWDA ETF met twee andere populaire fondsen: VWRL en VWCE. We kijken naar de verschillen en overeenkomsten om je te helpen een weloverwogen keuze te maken.

De IWDA ETF, officieel bekend als de iShares Core MSCI World ETF, is een fonds dat beleggers een weg biedt naar wereldwijde diversificatie door te beleggen in een brede reeks van bedrijven verspreid over verschillende landen en sectoren. 

Wat is IWDA ETF?

Deze ETF volgt de MSCI World Index, een benchmark die de prestaties van aandelen in ontwikkelde markten wereldwijd vertegenwoordigt. Beheerd door BlackRock, een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld, staat IWDA bekend om zijn transparantie en efficiëntie in het volgen van de index.

Waarom IWDA?

IWDA biedt verschillende voordelen die het aantrekkelijk maken voor beleggers die op zoek zijn naar wereldwijde blootstelling. 

Een van de belangrijkste voordelen is diversificatie. Door te investeren in een brede reeks van bedrijven over de hele wereld, kunnen beleggers hun risico spreiden en profiteren van de groei in verschillende markten. 

Bovendien staat IWDA bekend om zijn lage kostenstructuur, wat betekent dat beleggers minder kwijt zijn aan beheerkosten en meer van hun investering kunnen laten groeien.

De brede spreiding, gecombineerd met lage kosten, maakt IWDA een aantrekkelijke optie voor zowel beginnende als ervaren beleggers die streven naar een efficiënte en kosteneffectieve manier om wereldwijd te investeren.

IWDA ETF Koers prestaties

Recente prestaties IWDA ETF

De IWDA ETF heeft de afgelopen jaren een positieve trend laten zien. Op 13 november 2024 noteert de ETF op een prijs van 102,83 EUR, wat een stijging van 32,43% ten opzichte van vorig jaar betekend. 

Over het afgelopen jaar (year to date) heeft de IWDA ETF een indrukwekkende groei van +25,07% laten zien, wat de veerkracht en de aantrekkelijkheid van het fonds onderstreept in de huidige marktomstandigheden. Deze cijfers tonen aan dat de IWDA ETF een sterke optie is voor beleggers die op zoek zijn naar stabiele en positieve rendementen op lange termijn​​​​.

Koershistorie IWDA ETF

Kijkend naar de historische prestaties, heeft de IWDA ETF in 2023 een jaarrendement van 19,89% laten zien, wat aantoont dat het fonds goed heeft gepresteerd in een jaar dat voor veel markten uitdagend was. In 2024 hebben we een YTD-rendement van 25,07%

Dit volgt op een dip in 2022, waarin het fonds een negatief rendement van -13,54% liet zien, wat wijst op de volatiliteit en de invloed van externe marktfactoren op het fonds, niet gek natuurlijk aangezien 2022 een bijzonder lastig jaar was voor effecten. Echter, de algemene trend over de jaren heen toont een solide groei, met positieve rendementen in de meeste jaren sinds 2010. 

Het fonds heeft zich hersteld van neerwaartse periodes en heeft over de langere termijn een sterke groei laten zien, wat het een aantrekkelijke optie maakt voor beleggers die op zoek zijn naar een solide investering om vermogen op te bouwen.

IWDA vergeleken met de S&P500

Als je de IWDA ETF vergelijkt met bekende S&P ETF’s zoals SPY en VOO, krijg je een interessant beeld van hoe de IWDA presteert ten opzichte van de Amerikaanse markt, dit noemen we dan ook wel benchmark investing.

Voor de periode tot nu toe in het jaar (YTD) heeft de IWDA een rendement behaald van 25,07%, wat net iets minder is dan de 26,11% van SPX en de IWDA is ook lager dan de 26,47% van VOO. Beide enkel te koop bij een broker als eToro.

Kijk je naar de langere termijn, dan heeft de IWDA over de afgelopen 10 jaar een jaarlijks rendement van 12,01%. Dit geeft aan dat hoewel IWDA een solide keuze is voor wereldwijde diversificatie, het enigszins achterblijft bij de meer op de VS gerichte S&P ETF’s wat betreft het rendement op lange termijn​​​​. De VUSA ETF heeft namelijk een gemiddeld rendement per jaar van 14,90% in de afgelopen 10 jaar.

Let op: de SPY & VOO zijn Amerikaanse ETF’s. Deze zijn niet beschikbaar voor onze markt, enkel via Amerikaanse opties, waar een stuk meer bij komt kijken. In plaats daarvan kan je wel ‘gewoon’ in de S&P500 investeren via de VUSA ETF. Wil je toch beleggen in Amerikaanse opties, lees dan eerst meer over opties in: call en put opties.

Een ander interessant punt is dat de S&P 500 index, waar SPY en VOO deel van uitmaken, in 2023 en 2024 een indrukwekkend jaar had met sterke prestaties in sectoren zoals Informatietechnologie, Communicatiediensten en Consumentengoederen​​. 

Dit contrast met de bredere wereldwijde spreiding van IWDA kan de verschillen in rendement verklaren.

IWDA Euronext Amsterdam

De notering op de Amsterdamse beurs biedt jou als Europese belegger gemakkelijk toegang tot de ETF. De populaire ETF is namelijk verhandelbaar op Euronext Amsterdam (EAM).

De ETF handelt in euro’s, wat het voor jou als belegger in de eurozone natuurlijk ook nog eenvoudiger maakt om te investeren zonder je zorgen te hoeven maken over valutarisico en wisselkoersschommelingen.

Minder kosten is meer rendement, bespaar op kosten en verhoog jouw rendement met ons E-boek voor DEGIRO.

IWDA Kernselectie

De IWDA ETF, genoteerd op de EAM bij DEGIRO, is opgenomen in de Kernselectie van DEGIRO, wat betekent dat het een favoriete keuze is voor veel beleggers.

Deze selectie is gemaakt om beleggers een lijst van ETF’s te bieden die ze kunnen verhandelen tegen lagere kosten (€1 per transactie), waardoor het een aantrekkelijke optie is voor zowel beginnende als ervaren beleggers.

Daarnaast zijn de beheerkosten van de IWDA relatief laag, namelijk 0,20% per jaar, wat het een kostenefficiënte optie maakt voor lange termijn beleggingen. Ook voor beleggers bij andere brokers zoals LYNX en Trade Republic is de IWDA een erg aantrekkelijke keuze en solide investering die op de lange termijn eigenlijk niet mis kan gaan.

Het is wel belangrijk om te weten dat, hoewel de transactiekosten mogelijk wegvallen, er andere kostenposten kunnen zijn waar je rekening mee moet houden, zoals het zogenaamde ‘dividendlek’.

Dit is het deel van het rendement dat verloren kan gaan door belastingen en andere kosten. Het is daarom altijd verstandig om alle kosten te overwegen en te vergelijken met andere ETF’s voordat je een beslissing neemt​​​​.

IWDA Dividend

De IWDA ETF, bekend als de iShares Core MSCI World UCITS ETF, is een accumulerende ETF. Dit betekent dat het fonds geen dividend direct uitkeert aan beleggers. In plaats daarvan worden ontvangen dividenden automatisch herbelegd in het fonds, wat helpt om het compounding effect te versterken. Het dividendrendement van de IWDA ETF is 2,16%.

De IWDA ETF heeft dus geen dividenduitkeringen, wat de ETF onder andere extra populair maakt onder Belgische beleggers vanwege dividendbelasting. Dit is anders dan bij distribuerende ETF’s die het dividend daadwerkelijk uitkeren aan de beleggers.

Lees meer over het verschil tussen accumulerende en distribuerende ETF’s.

Dividendlek IWDA

Het dividendlek verwijst naar het verlies van rendement door de belasting die geheven wordt op dividenden uit buitenlandse aandelen. Dit fenomeen is met name relevant voor beleggers die investeren in internationale of wereldwijde ETF’s, zoals de IWDA ETF.

Het dividendlek ontstaat doordat de dividenden eerst belast worden in het land van herkomst van de aandelen, voordat ze uitgekeerd worden aan de belegger of in dit geval, voordat ze worden herbelegd in de ETF. De belastingtarieven kunnen variëren afhankelijk van de belastingverdragen tussen landen.

Voorbeeld: stel een Amerikaans bedrijf keert dividend uit aan een ETF die in Ierland is gevestigd. De VS heft een bronbelasting op dat dividend. Vervolgens herinvesteerd de Ierse ETF het dividend voor jou als belegger.

Dit proces kan leiden tot een ‘lek’ van rendement omdat een deel van het dividend verloren gaat aan belastingen voordat het bij de belegger terechtkomt. Het effectieve rendement op de investering wordt hierdoor iets lager.

Het is mogelijk om dit dividendlek te beperken door te investeren in fondsen die in een land gevestigd zijn met gunstige belastingverdragen, zoals Ierland, of door te kiezen voor ETF’s die bekendstaan om hun efficiënte structuur wat betreft het minimaliseren van belasting verlies.

Er zijn maar enkele ETF’s waarbij er geen sprake is van dividendlekkage, bijvoorbeeld de TDIV ETF of de AEX ETF van VanEck.

IWDA vs VWRL

De IWDA vs VWRL ETF. De keuze tussen IWDA en VWRL kan afhangen van je voorkeur voor accumulatie (herbelegging van dividenden) versus distributie (uitkering van dividenden).

IWDA: iShares Core MSCI World UCITS ETF:

• IWDA volgt de MSCI World Index, die investeert in ontwikkelde markten wereldwijd.
• Het is een accumulerende ETF, wat betekent dat ontvangen dividenden automatisch worden herbelegd in het fonds, in plaats van uitgekeerd aan beleggers.
• IWDA heeft een relatief lage kostenratio.
• IWDA is genoteerd in meerdere valuta op verschillende beurzen.

VWRL: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF:

• VWRL volgt de FTSE All-World Index, die zowel ontwikkelde als opkomende markten omvat.
• Het is een uitkerende ETF, waarbij het dividend aan de beleggers wordt uitgekeerd.
• VWRL heeft een iets hogere kostenratio dan IWDA, maar biedt bredere blootstelling door ook opkomende markten op te nemen.
• Net als IWDA, is VWRL genoteerd in meerdere valuta en beschikbaar op diverse beurzen.

De VWRL biedt een bredere blootstelling door ook te investeren in opkomende markten, wat potentieel meer groeimogelijkheden biedt, maar ook gepaard kan gaan met hogere volatiliteit. Uitgaand op historisch rendement presteert de IWDA beter dan de VWRL en de accumulerende variant VWCE, zie straks ook de grafiek.

IWDA wordt vaak gekozen voor zijn lagere kosten en focus op ontwikkelde markten, wat het een stabielere keuze kan maken voor risicomijdende beleggers.

Uitgebreide analyse over de VWRL ETF.

IWDA vs VWCE

De IWDA vs VWCE ETF. Zoals eerder vermeld, volgt IWDA de MSCI World Index en is het een accumulerende ETF gericht op ontwikkelde markten.

VWCE: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Accumulating:

• VWCE is de accumulerende versie van VWRL, wat betekent dat het dividenden herbelegt in plaats van uitkeert.
• VWCE volgt net als de VWRL ook de FTSE All-World Index en omvat zowel ontwikkelde als opkomende markten.
• VWCE combineert de bredere marktdekking van VWRL met het accumulerende aspect van IWDA, wat het een interessante keuze kan maken voor beleggers die zowel brede blootstelling als dividendherbelegging zoeken.

Vergelijking:

• VWCE en IWDA verschillen voornamelijk in de marktdekking, waarbij VWCE ook opkomende markten omvat.
• De keuze tussen deze twee kan afhangen van je beleggingsstrategie en de mate waarin je blootstelling wilt aan opkomende markten.
• VWCE kan een goede keuze zijn als je de voorkeur geeft aan een bredere marktdekking en het voordeel van accumulatie wilt behouden, vergelijkbaar met IWDA.
• Kies je voor rendement en lagere lopende kosten, dan wint IWDA van de VWCE (en VWRL):

Samenvattend, IWDA, VWRL en VWCE hebben elk hun unieke kenmerken en de keuze tussen hen moet worden gebaseerd op je persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en voorkeur voor marktdekking en dividendbehandeling.

Alle drie de ETF’s zitten in de kernselectie bij DEGIRO en zijn beschikbaar via de meeste brokers.

Conclusie IWDA ETF

We hebben de IWDA ETF flink onder de loep genomen. We keken naar wat het is, hoe het presteert, en de voordelen van noteren op de beurs in Amsterdam. 

We vergeleken het ook met VWRL en VWCE, en zagen de verschillen in wat ze bieden en hoe ze omgaan met dividend. IWDA is zeker een goede keus als je een breed pakket aan bedrijven wilt, zonder hoge kosten en opzoek bent naar een ETF waarbij het dividend automatisch wordt herbelegd. Maar of je nu echt in IWDA moet investeren?

Dat hangt af van wat jij wilt bereiken met je geld, hoeveel risico je wilt nemen, en of je liever in de hele wereld of specifieke markten investeert. Het is slim om zelf ook nog onderzoek te doen of hierover advies in te winnen voordat je een beslissing neemt.

Lees meer over de IWDA ETF op JustETF.com.