Beste duurzame ETF

Beleggen in duurzame ETF’s

Beleggen in de beste duurzame ETF’s, moreel investeren én ook nog eens een hoog rendement? Dat klinkt veel beleggers goed in de oren. Beleggen in duurzame bedrijven wordt steeds populairder, hoe kan je hier als belegger van profiteren? Door te beleggen in de beste duurzame ETF’s. We nemen enkele van de beste duurzame ETF’s, ook wel eens ESG ETF’s genoemd, onder de loep.

De afgelopen jaren stegen de investeringen in milieubewuste fondsen met bijna 45% per jaar en verwacht wordt dat er in 2026 34 biljoen dollar aan vermogen in ESG-fondsen wordt geïnvesteerd. Waarom wordt er zoveel geld gestoken in deze fondsen en misschien nog wel belangrijker: hoe kun jij hier als belegger ook van profiteren?

Laatste update: 7 januari 2025 – Sinds begin 2021 kijken wij al naar de beste duurzame ETF’s voor jullie als lezers. De eerdere laatste update van dit artikel was in begin 2023. We hebben dit artikel nu herschreven, omdat het erop lijkt dat duurzame aandelen (en automatisch ook de ETF’s) weer onder aandacht zijn bij veel beleggers en worden opgepikt door investeerders.

Wat is ESG?

In dit artikel zullen we op beide vragen een antwoord geven. Om te beginnen is het belangrijk om te weten wat ESG feitelijk inhoud.

ESG is een algemene benaming voor bedrijven die zich inzetten voor het milieu (Environment), sociale rechtvaardigheid (Social Responsibility) en transparantie in de bedrijfsvoering (Transparent Governance). De gebruikelijke gedachtegang hierbij is dat deze bedrijven zich inzetten om de wereld een stukje beter te maken.

De afgelopen jaren is er enorm veel geld richting groene- en duurzame bedrijven gestroomd. Veel beleggers geloven dat deze bedrijven een grote rol zullen gaan spelen in de toekomst en dat er daarom nog ontzettend veel groei te behalen valt. Bovendien komt er ook een ethische rol bij kijken.

Door te beleggen in duurzame bedrijven help je de wereld een stukje verder. Dit in tegenstelling tot beleggen in bedrijven die winst maken ten koste van bijvoorbeeld het milieu of bepaalde bevolkingsgroepen.

Beleggen in duurzame aandelen

Bekende duurzame aandelen bij beleggers zijn bijvoorbeeld SolarEdge en Plug Power. Beide aandelen hebben het vooral voor en in 2020 erg goed gedaan, maar zijn de laatste jaren flink in koerswaarde gedaald. We zien nu echter een opleving en goede nieuwsberichten bij dit soort aandelen.

SolarEdge is in dit jaar (in 7 dagen tijd) alleen al met 21% gestegen. Een recent nieuwsbericht rond dit aandeel luidt: SolarEdge Technologies-aandelen stijgen na aankondiging van 4e ronde ontslagen in 12 maanden: Retail extreem optimistisch
SolarEdge had eerder in november 16% van zijn personeelsbestand ontslagen in een poging om zijn operationele kosten te verlagen.

Plug Power is in dit jaar zelfs al met 45% gestegen. Een recent nieuwsbericht rond dit aandeel luidt: Retail gelooft dat Plug Power het meeste voordeel heeft van alle waterstofaandelen in 2025 na nieuwe belastingkredietregels. Particuliere beleggers geloven dat Plug Power het meeste te winnen heeft bij de nieuwe regels vergeleken met branchegenoten Bloom Energy (BE), Nikola (NKLA) en FuelCell Energy (FCEL).

Het lijkt er dus op dat dit soort aandelen in de laatste jaren hard genoeg in koerswaarde zijn gedaald, dat beleggers ze nu weer interessant vinden om op te pikken. Wil je minder risico lopen dan bij het investeren in indivduele aandelen? Dan kan je wellicht beter beleggen in de beste duurzame ETF’s, die vaak een mandje vol met dit soort aandelen bevatten.

Een andere manier om duurzaam te beleggen is investeren in de energietransitie via crowdfunding. Dit kan al vanaf 10 euro via Enerfip, nu met 25 euro bonus voor iedereen die 100 euro investeert.

Beleggen in duurzame ETF’s

Indien je nadenkt over duurzaam te gaan beleggen, is een ESG ETF een van de beste manieren om dit in de praktijk te brengen. De beste duurzame ETF’s van DEGIRO zijn natuurlijk ook prima te koop bij andere goedkope/ naar onze mening de beste beleggingsapps zoals bijvoorbeeld Trade Republic of Scalable Capital. Beide het bekijken ook zeker waard!

Kies je voor Scalable Capital? Dan kan je eenvoudig en goedkoop beleggen in een brede selectie van meer dan 8.000 aandelen en 2.300 ETF’s, zo ook in de beste tech ETF’s.

Met de geautomatiseerde ETF- en aandelen-beleggingsplan optie van Scalable Capital kan je automatisch in 2.000 ETF’s en 3.000 aandelen vanaf slechts €1 inleg per beleggingsplan vermogen opbouwen en dat zonder enige kosten.

Via een ETF krijg je als belegger via één transactie blootstelling aan tientallen duurzame bedrijven die voldoen aan belangrijke ESG-criteria. Het risico wordt bovendien gespreid en je lift automatisch mee op de groei van de gehele sector.

Geloof je in de groei van deze sector? Dan is een duurzame ETF zonder twijfel een interessante mogelijkheid om te beleggen in groene bedrijven. Echter zijn er vandaag de dag tientallen, zo niet honderden, duurzame ETF’s beschikbaar. Het kan voor de particuliere belegger een moeizame taak zijn om uit deze enorme hoeveelheid ETF’s de beste te kiezen.

Daarom presenteren we in dit artikel een aantal van de veelbelovende duurzame ETF’s met analyse en uiteenzetting. Op deze manier ben jij in korte tijd optimaal op de hoogte van de mogelijkheden van het duurzaam beleggen.

Beste duurzame ETF’s om ESG te beleggen

In de tabel hieronder kun je eenvoudig een overzicht vinden van de beste duurzame ETF’s die in dit artikel aan bod komen. Later in het artikelen kun je meer en diepgaandere informatie vinden over iedere ETF.

Een aantal belangrijke criteria waarop we de ETF’s hebben geselecteerd zijn: focus van de ETF, het trackrecord, de jaarlijkse kosten en de spreiding.

Ook interessant: beleggen in water

Beleggen in duurzame ETF’s DEGIRO

Beleggen in deze 5 duurzame ETF’s kan bij DEGIRO, al deze duurzame ETF’s zijn namelijk bij DEGIRO te verhandelen. Enkele zitten in de kernselectie van DEGIRO. Dit houdt in dat je deze eenmaal per maand bijna gratis, namelijk tegen 1 euro aan transactiekosten kan aan- of verkopen. Voor meer informatie over DEGIRO’s kernselectie, bekijk het eerder geschreven uitgebreide artikel.

Liever beleggen in een Nederlandse bedrijven? Bekijk de beste ETF voor de AEX.

Duurzame ETF 1: iShares Global Clean Energy UCITS ETF

We trappen de lijst af met een van de meest bekende ETF: de iShares Global Clean Energy. Het is niet verwonderlijk dat veel beleggers er weg van waren. Deze ETF heeft het in 2020 fantastisch gedaan. De laatste jaren heeft de ETF het echter lastig door het hoge renteklimaat. Het lijkt erop dat de aandelen in de ETF, nu weer worden opgepakt door beleggers en de koers willen stijgen.

Deze ETF focust zich op bedrijven die bijdragen aan schone of ook wel alternatieve energie. Dit zijn enerzijds bedrijven die schone energie produceren, maar ook bedrijven die apparatuur of technologie leveren voor schone energie. Bovendien worden bedrijven die een bepaalde koolstofemissiedrempel overschrijden uit de index verwijderd. Zo belegt de ETF enkel in de meest duurzame en groene bedrijven.

De iShares Global Clean Energy ETF belegt in 98 bedrijven, waardoor er sprake is van een redelijk goede spreiding. De grootste drie bedrijven representeren echter meer dan 20% van de hele ETF. Er is dus wel een mate van concentratie. Dit is niet per definitie negatief, maar wel belangrijk om op de hoogte van te zijn als belegger.

De jaarlijkse lopende kosten van deze ETF bedragen 0,65%. Hier blijft het helaas niet bij. De ETF keert namelijk ook dividend uit en er is sprake van een dividendlekkage. Deze komt uit op ongeveer 0,10% per jaar. Beleggers kunnen deze ETF echter wel tegen lage transactiekosten verhandelen, omdat het deel uitmaakt van DEGIRO’s kernselectie.

De totale jaarlijkse kosten komen dus uit op ongeveer 0,75%. Dit is fors, het rendement moet dus weer een hoop goed maken, zoals dat het jaren geleden ook heeft gedaan. De iShares Global Clean Energy ETF werd destijds ook aangeschreven als dé beste ETF wat betreft schone energie.

Persoonlijk hoop ik op een sterk herstel van deze ETF en hou ik de koers goed in de gaten, om eventueel bij te kopen. Enkele bedrijven uit de ETF zijn: First Solar, Iberdrola, Enphase Energy en Vestas Wind Systems.

Duurzame ETF 2: VanEck World Equal Weight Screened UCITS ETF

Op nummer twee in dit artikel vinden we de VanEck World Equal Weight Screened UCITS ETF, eerder de VanEck Sustainable World ETF. Zoals de naam al verklapt belegt deze ETF in ESG bedrijven over de hele wereld. De bedrijven binnen de ETF worden geselecteerd op een aantal belangrijke criteria omtrent duurzaamheid (ESG). Deze selectie wordt overigens niet gedaan door VanEck zelf, maar door het gerenommeerde onderzoeksbureau Vigeo Eiris. Deze instantie is gespecialiseerd in duurzaamheid en de daarbij behorende richtlijnen.

In de ETF zitten 250 aandelen, elk met een weging tussen de 0,30% en 1%. Dit betekent dat er géén concentratie plaatsvind binnen de posities in de ETF. Ongeveer 40% van de bedrijven is gevestigd in de Verenigde Staten, 23% in Europa en 22% in Azië. Op basis van deze gegevens kunnen we dus stellen dat deze ETF erg goed gespreid is.

De kosten van de VanEck Sustainable World ETF zijn verrassend laag. Met de lopende kosten van 0,20% per jaar is de ETF goedkoper dan vrijwel alle All-World ETF’s, zoals de VWRL ETF. Bovendien kent deze ETF geen dividendlekkage, omdat de ETF dit allemaal kan terugvorderen. Om het nog beter te maken: ook deze ETF is tegen lage transactiekosten, van 1 euro per transactie, te verhandelen via DEGIRO. Dit maakt de VanEck Sustainable World ETF zonder twijfel de goedkoopste ETF in aanschaf van deze lijst.

De totale kosten komen dus uit op 0,20% per jaar. Een erg aantrekkelijk percentage voor een ETF als deze. Daarbij is het gemiddeld rendement van de ETF op de lange termijn, vergelijkbaar met het rendement van een normale All-World ETF. Het gemiddeld jaarlijks rendement op 10 jaar tijd van deze ETF is namelijk 9.75% per jaar.

Toch zorgen de extreem lage kosten ervoor dat de VanEck ETF een stuk aantrekkelijk kan zijn dan een doorsnee wereldwijde ETF. Daar komt ook nog eens bij dat je met deze ETF een steentje bijdraagt een betere wereld. Een win-winsituatie dus.

Liever investeren in vastgoed met weinig geld? Dat kan ook!

Duurzame ETF 3: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF Acc

De nummer drie van dit artikel lijkt in zekere zin op de vorige ETF. Beide ETF’s selecteren hun bedrijven op basis van een aantal belangrijke ESG-criteria. Het belangrijkste verschil is dat de Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF Acc enkel bedrijven selecteert die een positieve trend laten zien op basis van de ESG-criteria. Met andere woorden: uitsluitend bedrijven die verbeteren op het gebied van duurzaamheid.

Deze Amundi ETF is dus wat strenger in het selecteren dan de ETF die wordt beheerd door VanEck. De ETF heeft het over de afgelopen drie jaar echter iets slechtergedaan dan de VanEck ETF. Een verschil van 2% heeft een enorme impact op je totale rendement. Wat betreft de resultaten lijkt duurzaamheid dan ook daadwerkelijk beter voor de portemonnee.

De spreiding van de Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF is wel uitstekend. De ETF heeft blootstelling aan maar liefst 704 bedrijven verspreid over de hele wereld. Doordat er zoveel bedrijven in deze ETF zitten, zijn de wegingen per aandeel van individuele aandelen een stuk beter (lager) dan bij de vorige en volgende ETF.

Deze ETF belegt maar liefst 71% van de gelden in Amerikaanse bedrijven. Voor nu is dat geen probleem. Amerikaanse bedrijven doen het immers al tientallen jaren beter dan het wereldwijde gemiddelde. Toch is het wel belangrijk om het in je achterhoofd te houden.

Op het eerste oog lijken de lopende kosten van 0,18% per jaar goedkoper dan die van de VanEck ETF. Echter heeft Amundi, in tegenstelling tot VanEck, wel te maken met dividendlekkage, waardoor de kosten al gauw toenemen met 0,15 – 0,20% per jaar. De afgelopen jaren heeft het rendement dit verschil in hogere kosten helaas niet voldoende gecompenseerd.

De totale kosten voor de Amundi MSCI World ESG Leaders komt uit op ongeveer 0,35% per jaar. Dit is een erg schappelijk en acceptabel percentage – zeker voor de resultaten die de ETF afgelopen jaren heeft gerealiseerd. Voor passieve beleggers, die ook graag op het gebied van duurzaamheid willen bijdragen, is deze ETF dus zeker het bekijken waard.

Duurzame ETF 4: Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C

De Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C is ook zeker het overwegen waard met een gemiddeld jaarlijks rendement op 5 jaar tijd van 12.38% per jaar. Het lijkt in zekere zin ook op de twee vorige ETF’s qua inhoud en selectie.

Deze ETF volgt de MSCI World Low Carbon SRI Selection Index zo goed mogelijk. Het doel van de MSCI World Low Carbon SRI Selection Index is het rendement van de volgende markt te weerspiegelen:

– Grote en middelgrote bedrijven uit wereldwijde ontwikkelde markten die hoog scoren op duurzaam ondernemen en een lagere blootstelling aan koolstof hebben dan hun sectorgenoten. De inhoud van deze ETF wordt herzien op kwartaalbasis.

De ETF bestaat sinds 24-04-2018 en heeft het dus niet slecht gedaan in de afgelopen 6 jaar. De bedrijven in deze ETF bevinden zich in de ontwikkelde markten, voornamelijk in de Verenigde Staten met 72% en Japan met 5%, de overige locatie zit in onder andere Canada, Europa en het Verenigd Koninkrijk.

De grootste 5 posities van dit aandeel zijn: NVIDIA, Microsoft, Tesla, Alphabet (Google) en Eli Lilly. Als kritische belegger kan je je dus afvragen, of dit echt een duurzame ETF is, of enkel een ESG filtered ETF.

Duurzame ETF 5: BNPP Easy Low Carbon 100 Europe PAB UCITS ETF

Als laatste duurzame ETF: De lage kooldioxide uitstoot ETF. Deze ETF volgt maximaal 100 low-carbon bedrijven in Europa. Met een 10 jaar geannualiseerd rendement van gemiddeld 7,22% per jaar is dit een erg net rendement. Deze ETF heeft daarnaast maar een lopende kosten factor van 0,31% per jaar.

In deze ETF van BNP zijn aandelen van bedrijven opgenomen die een lagere kooldioxide uitstoot hebben dan hun concurrenten. Het is dus geen ETF met daarin aandelen van bedrijven die zich bezighouden met technieken om de uitstoot van kooldioxide te beperken. Het is meer ‘een beste jongetje’ van de klas ETF.

Ook aandelen van bedrijven die erg actief zijn in het terugdringen van hun eigen CO2 uitstoot kunnen opgenomen worden in deze ETF. Het is een volledig Europese ETF. Alleen aandelen van Europese bedrijven kunnen dus worden opgenomen.

Deze ETF van BNP volgt de Low Carbon 100 Europe index. Er zijn 100 aandelen van lage CO2 uitstotende bedrijven in opgenomen. Het grootste bedrijf met 7% is Novartis. Op de tweede plaats komt ASML met 6%. De derde plek is voor AstraZeneca met ook 6%. Deze ETF heeft een mooie evenwichtige verdeling over meerdere sectoren.

Bij de landen is het Verenigd Koninkrijk het grootst met 24%. Direct daarna komt Frankrijk met 23%. Op de derde plaats Zwitserland met 15%. Op de vierde plaats komt Nederland met 8%. Opvallend dat de Duitsers dus blijkbaar niet zoveel doen aan de beperking van kooldioxide uitstoot want ze zijn goed voor nog geen 5%.

In deze ETF zitten ook nog onder andere aandeel Diageo, Schneider Eletric en LVMH. Lees meer op de website van Morningstar.

Ook interessant: beleggen in uranium, groene energie en kernfusie.

Beste ETF lange termijn

Wat de beste ETF is voor de lange termijn moet nog blijken. Voor het milieu en het klimaat hopen wij dat deze duurzame ETF’s het beter gaan doen dan wijd gespreide ETF’s zoals de VWRL ETF (Vanguard All World ETF), de IWDA ETF (iShares All World ETF) en de VUSA ETF (Vanguard S&P 500 ETF). Kijkend naar de laatste jaren is het helaas lastig om een duurzame ETF te vinden, die het beter doet dan dit soort ETF’s.

De VanEck World Equal Weight Screened UCITS ETF is met een gemiddeld jaarlijks rendement op 10 jaar tijd van 9.75% per jaar, zeker geen slechte en een duurzamere keuze. De Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C is ook zeker het overwegen waard met een gemiddeld jaarlijks rendement op 5 jaar tijd van 12.38% per jaar.

Conclusie: beleggen in de beste duurzame ETF’s

Duurzaam beleggen kan op veel verschillende manieren. Er zijn verschillende terreinen waarop je de focus kan leggen: schone en alternatieve energie, sociale gelijkheid of bijvoorbeeld zonne-energie.

Daarbij is het ook nog belangrijk om te kijken naar de opbouw van de ETF: welke bedrijven vallen binnen de ETF en hoe goed is de spreiding? Bovendien is het trackrecord enorm belangrijk en spelen de jaarlijkse kosten tevens een essentiële rol.

Alvorens je in een ETF belegt is het noodzakelijk om al deze factoren goed door te nemen. Beleg nooit in iets dat je niet goed begrijpt of geen goed onderzoek naar hebt gedaan. In de duurzame sector liggen gouden kansen, maar het is de verantwoordelijkheid van de belegger om deze kansen eruit te pikken.

Beleggen in deze duurzame ETF’s kan bij DEGIRO, maar ook bij andere brokers zoals Scalable Capital. Een andere optie is om passief duurzaam te indexbeleggen via de duurzame fondsen van Brand New Day, dit kan zowel met een normale rekening als met hun pensioenbeleggen rekening.

Helaas valt het beleggen in duurzame ETF’s niet onder ‘als wat de belastingdienst aanmerkt als groene beleggingen‘. Deze lijst is erg summier en wordt nauwelijks aangevuld. Mochten jullie meelezen, graag zien we een uitgebreidere lijst met groene beleggingen als jullie willen dat dit wordt gestimuleerd.

Veel ETF’s zijn op meerdere beurzen beschikbaar, lees hier welke beurs je moet kiezen bij DEGIRO.