Covered Call ETF’s: gericht maandelijks inkomen met ingebouwde volatiliteitsbuffer
Een bewezen Wall Street-strategie, nu sinds enige tijd ook beschikbaar voor Europese beleggers: Covered Call ETF’s. En Europese beleggers kiezen steeds vaker voor Covered Call ETF’s – een instrument dat de potentie voor een regelmatig inkomen combineert met een extra buffer tegen scherpe marktdalingen.
Door callopties te verkopen, innen deze fondsen optiepremies, die vervolgens worden uitgekeerd als maandelijkse uitkeringen – een eigenschap die extra waardevol kan zijn in de huidige marktonzekerheid en bij lage rentetarieven.
Voor Europese beleggers biedt dit de mogelijkheid om hun portefeuilles niet alleen te diversifiëren met traditionele aandelen, ETF’s of zelfs obligaties, maar ook met een gestructureerde strategie die is ontworpen om een continue cashflow te genereren.
In dit artikel zullen we:
- Toonaangevende Covered Call ETF’s met elkaar vergelijken, waaronder QYLD.EU, JEPQ.EU en JEPG.EU.
- Uitleggen hoe Covered Call ETF’s werken en hoe ze presteren onder verschillende marktomstandigheden.
- Waarom en wanneer jij als belegger covered call ETFs in je portfolio moet toevoegen
- Laten zien waarom Freedom24 het juiste platform is om deze strategie te implementeren
Covered Call ETF’s: voor continue cashflow
Laten we eerst kijken naar Covered Call ETF’s in verhouding tot andere activaklassen, gericht op cashflow en maandelijks inkomen, zoals REIT’s, BDC’s, dividend ETF’s, spaardeposito’s en bedrijfs- of staatsobligaties.
De onderstaande grafiek laat zien hoe de rendementen van Covered Call ETF’s zich verhouden tot die van andere belangrijke activaklassen.
Hoe werken Covered Call ETF’s?
In het kort hoe Covered Call ETF’s werken:
- Aandelenbezit
De ETF heeft een portefeuille van aandelen uit belangrijke indexen zoals de Nasdaq 100 of S&P 500. - Covered Call-strategie
De ETF verkoopt call-opties op deze holdings, waardoor de premies worden vastgezet terwijl de aandelenblootstelling behouden blijft. - Inkomstendistributie
Deze premies worden uitbetaald aan beleggers als extra maandelijkse inkomsten – bovenop de reguliere dividenden. - Winst of uitbetaling
Als de markt vlak blijft of daalt, behoud je zowel de activa als de premie. Als aandelen boven de uitoefenprijs stijgen, dan ontvang je nog steeds de premie, zelfs als de winst wordt beperkt.
Waarom Covered Call ETF’s trending zijn
De markt voor Covered Call ETF’s groeit snel. Volgens Reuters trokken Amerikaanse derivatenfondsen – voornamelijk gebruikmakend van Covered Call-strategieën – in de eerste helft van dit jaar een recordomzet van $ 31,5 miljard aan, waarmee het totale vermogen op $ 145 miljard kwam. De reden is duidelijk: in een omgeving van geopolitieke en economische turbulentie zoeken beleggers naar stabielere inkomstenbronnen.
Covered Call ETF’s maken van een ingewikkelde optiestrategie een eenvoudige tool die voor veel beleggers beschikbaar is. In plaats van zelf opties te beheren, krijg je toegang tot een kant-en-klaar fonds met professioneel beheer. Dit maakt ze aantrekkelijk voor zowel particuliere beleggers als grote institutionele fondsen die risico’s willen beperken en regelmatige uitkeringen willen veiligstellen.
Met één enkele belegging bieden deze ETF’s een combinatie van inkomstenpotentieel, diversificatie en bescherming tegen marktvolatiliteit – voordelen die voorheen alleen beschikbaar waren voor professionals op Wall Street.
Waarom beleggers kiezen voor Covered Call ETF’s
- Regelmatige cashflow: Potentiële maandelijkse uitkeringen maken het gemakkelijker om te plannen en een stabielere inkomstenstroom te creëren.
- Rendementen in vlakke markten: Covered Call ETF’s kunnen zelfs in stagnerende markten rendementen genereren.
- Toegankelijk voor iedereen: De strategie was ooit beperkt tot optieprofessionals, maar is nu beschikbaar via één ETF-belegging.
- Verminderde volatiliteit: Optiepremies helpen een deel van de marktdalingen te compenseren en dalen te verzachten.
- Slimme diversificatie: Het kapitaal wordt gespreid over tientallen tot wel honderden aandelen, waardoor de blootstelling aan individuele aandelen wordt verminderd.
- Institutionele erkenning: De strategie wordt breed omarmd door hedgefondsen en professionele beheerders en wint nu aan populariteit bij particuliere beleggers.
- Hogere rendementen: in verhouding tot andere activaklassen, gericht op cashflow en maandelijks inkomen, zoals REIT’s, BDC’s, dividend ETF’s, spaardeposito’s en bedrijfs- of staatsobligaties.
3 Beste Covered Call ETF’s
Er zijn veel Covered Call ETF’s beschikbaar, we vertellen je meer over 3 populaire Covered Call ETF’s:
QYLD.EU — Global X Nasdaq 100 Covered Call UCITS ETF
- Focus: Nasdaq 100-aandelen met een passieve covered call-strategie
- Rendement (LTM): ≈12,1%
- Uitkeringen: Maandelijks
- Valuta: USD
- Kosten: 0,45%
- Beheerd vermogen: $ 645 miljoen
- Cumulatief rendement over 3 jaar: ≈+40% (Global X, september 2025)
- Grootste posities: NVIDIA (10%), Microsoft (8,3%), Apple (8,1%), Alphabet Class A & C (5,8%), Broadcom (5,7%), Amazon (5,2%)
- Aantal posities: maximaal 100
- Geschikt voor: Op inkomen gerichte beleggers in Amerikaanse technologiemarkt
JEPQ.EU — JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF
- Focus: Nasdaq-aandelen met actief optiebeheer en lagere Kosten
- Rendement (LTM): ≈10,4%
- Uitkeringen: Maandelijks
- Valuta: USD
- Kosten: 0,35%
- Beheerd vermogen: $ 2,25 miljard
- Cumulatief rendement over 3 jaar: ≈+60% (JPM AM, september 2025)
- Grootste posities: NVIDIA (9,3%), Microsoft (8,6%), Apple (7,8%), Amazon (5,7%) Alphabet C (5,1%), Broadcom (5,1%)
- Aantal posities: 91
- Geschikt voor: Zijwaartse of volatiele Amerikaanse technologiemarkten met een hoog premiepotentieel
JEPG.EU — JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF
- Focus: Wereldwijde aandelen met een actief beheerde covered call-strategie
- Rendement (LTM): ≈8%
- Uitkeringen: Maandelijks
- Valuta: USD
- Kosten: 0,35%
- Beheerd vermogen: $ 1,36 miljard
- Cumulatief Rendement (sinds oprichting): ≈+19,5% (JPM AM, sept. 2025)
- Grootste posities: Southern Co (1,8%), Deutsche Telekom (1,6%), Microsoft (1,6%), Johnson & Johnson (1,4%), AT&T (1,4%)
- Aantal posities: 232
- Geschikt voor: Brede diversificatie in tijden van macro-economische onzekerheid
Hoe kies je de juiste ETF?
- QYLD: Ideaal voor beleggers die streven naar een hoog inkomen, maar tegelijkertijd hogere kosten en een gematigd groeipotentieel accepteren.
- JEPQ: Een evenwichtige optie met lagere kosten, een sterke focus op de Nasdaq en toonaangevende rendementen in de afgelopen jaren.
- JEPG: Een goede keuze voor beleggers die prioriteit geven aan wereldwijde diversificatie en extra bescherming in onzekere markten.
Alle drie de Covered Call ETF’s zijn beschikbaar bij Freedom24, zoals je misschien gewend bent moet je wel eerst een bekwaamheidstest doen, voordat je in deze producten kan beleggen. Afhankelijk van het serviceplan dat je kiest bij Freedom24 betaal je tussen de $/€ 0,02 of $/€ 0.12 per aandeel of ETF (plus $/€2 of $/€1.20 per transactie).
Succes met Covered Call ETF’s. Waarom Freedom24?
Freedom24 is een uitgebreide broker waarmee je een op de lange termijn vermogen kunt opbouwen, onder andere met Covered Call ETF’s. De broker biedt toegang tot 1 miljoen financiële instrumenten met internationale bereikbaarheid: niet alleen Amerikaanse aandelen, ETF’s en opties, maar ook Europese en Aziatische aandelen, ETF’s en opties.
Om je te ondersteunen bij de keuzes die je maakt, biedt Freedom24 hoogwaardige analyses van ervaren analisten met gemiddeld 10 jaar beroepservaring op de aandelenmarkt en een gemiddeld rendement van 16% op hun beleggingsideeën. Tegelijkertijd krijg je alle mogelijkheden om zelf de juiste keuzes te maken op het juiste moment.
Kapitaalbescherming en transparantie staan daarbij voorop: Freedom24 is gelicentieerd onder de Europese MiFID II, wordt gecontroleerd door Deloitte, en werkt met gescheiden rekeningen om betrouwbaarheid en veiligheid voor jou als belegger te garanderen.
- Directe toegang tot unieke producten: Investeer in Covered Call ETF’s binnen de EU.
- Duidelijke en eerlijke commissies: $/€ 0,02 of $/€ 0.12 per aandeel of ETF (plus $/€2 of $/€1.20 per transactie). Dividendbetalingen worden rechtstreeks naar jouw rekening overgemaakt.
- Een platform voor elke belegger: Meer dan 3600 ETF’s, inclusief nichestrategieën, voor zowel beginners als professionals.
- Meer dan alleen een rekening: Profiteer van analyses, een Investors Academy en deskundige beleggingsideeën.
Open een account bij Freedom24.
Veelgestelde vragen
- “De strategie beperkt het rendement in een groeimarkt.” → Het is waar dat het rendement beperkt wordt, maar beleggers profiteren van regelmatige uitkeringen, die een stabiel inkomen opleveren en de afhankelijkheid van marktcycli verminderen.
- “Dit is alleen voor ervaren beleggers.” → Helemaal niet. De strategie wordt beheerd binnen de ETF zelf. Je koopt en houdt de ETF gewoon aan, net als gewone aandelen en ETF’s.
- “Ik maak mij zorgen over een beurscrash.” → Optiepremie-inkomsten fungeren als een buffer en helpen om dalingen te verzachten wanneer de markten dalen.
Waarom is dit het juiste moment voor Covered Call ETF’s?
- Stijgende volatiliteit: De herfst is historisch gezien een zwak seizoen, waardoor optiepremies stijgen.
- Beleidsonzekerheid: Handelsspanningen en tarieven zorgen voor onrust, maar Covered Call ETF’s blijven inkomsten genereren.
- Wereldwijde risico’s en inflatie: Regelmatige uitkeringen helpen jouw koopkracht te beschermen.
- Kracht van samengestelde rente: Hoe eerder je begint, hoe meer premies en dividenden je opbouwt om jouw kapitaal te laten groeien.
Covered Call-strategieën waren ooit een geheim op Wall Street. Vandaag de dag zijn ze voor iedereen beschikbaar op het platform van Freedom24 – bekijk de Covered Call ETF’s voor een maandelijks inkomen tot 12% per jaar.
Affiliate Disclosure & Risicowaarschuwing
Deze content bevat affiliate links naar diensten die wij aanbevelen. Dit betekent dat we een commissie kunnen verdienen als je je via deze links aanmeldt (zonder extra kosten voor jou). Let op: beleggen brengt altijd het risico met zich mee dat je jouw kapitaal verliest. In het verleden behaalde resultaten of prognoses bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Toegang tot een bepaald beleggingsinstrument is onderworpen aan een geschiktheidstest. Doe jouw eigen onderzoek voordat je ergens in belegt. Het is belangrijk om een financieel adviseur te raadplegen voordat je beleggingsbeslissingen neemt.
De vermelde jaarlijkse rendementen zijn objectieve gegevens, afgeleid van de historische prestaties van eerdere uitkeringen tot 1 oktober 2025. Deze gegevens worden uitsluitend ter informatie verstrekt en bieden geen garantie of voorspelling voor toekomstige resultaten.
Covered Call-ETF’s zijn complexe financiële instrumenten met aanzienlijke risico’s. Bepaalde producten kunnen onderworpen zijn aan een geschiktheidstest. Hoewel ze regelmatige inkomsten kunnen bieden via de optiepremies, is het rendement niet gegarandeerd en loopt het kapitaal risico. Deze producten kunnen ondermaats presteren in stijgende markten en bieden mogelijk geen volledige bescherming tegen neerwaartse risico’s in dalende markten. Eerdere prestaties en streefrendementen zijn geen betrouwbare indicatoren voor toekomstige resultaten. Beleggers moeten ervoor zorgen dat ze de kenmerken en risico’s van het product volledig begrijpen of een bevoegd financieel adviseur raadplegen voordat ze beleggen.
0 reacties